Sparkassen-Finanzkonzept: ganzheitlich und individuell0

Welche Ziele Sie im Leben auch haben – wir erstellen mit Ihnen gemeinsam einen Plan für Ihre Finanzen, damit Sie diese erreichen. Lernen Sie unser Finanzkonzept kennen.

Die Vorteile des Sparkassen-Finanzkonzepts:

  • Systematische Analyse Ihrer finanziellen Situation
  • Ganzheitliche Beratung
  • Geringer Zeitaufwand
  • Kostenlos für Sie
  • Schrittweises Vorgehen, bei der jede Stufe auf die vorhergehende aufbaut

Stufe 1: Service und Liquidität

Das Girokonto ist die Basis für Ihre Finanzgeschäfte. Entscheiden Sie sich für das Kontomodell, das Ihren Ansprüchen am besten entspricht. Nutzen Sie die Servicebausteine, die Ihnen wichtig sind, angefangen von der girocard über Kredite bis zum Online-Banking. Auf dem Tagesgeldkonto bei uns parken Sie eine finanzielle Reserve für alle Eventualitäten wie eine Autoreparatur oder für den nächsten Urlaub.

Stufe 2: Absicherung von Lebensrisiken

Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind. Dabei berücksichtigen wir Ihre aktuellen Lebensumstände. Während ein Single nur in Ausnahmefällen eine Risikolebensversicherung benötigt, ist sie für eine Familie elementar. Zwei Versicherungen sind dagegen ein absolutes Muss: Ohne eine Haftpflichtversicherung kann schon eine kleine Unachtsamkeit im schlimmsten Fall zum finanziellen Ruin führen. Die Berufsunfähigkeitsversicherung schützt Sie vor dem großen finanziellen Absturz, wenn Sie das wertvollste Gut verlieren: Ihre Arbeitskraft.

Stufe 3: Altersvorsorge

Dass Sie zusätzlich zur gesetzlichen Rente für Ihren Ruhestand vorsorgen müssen, ist unbestritten. Dafür steht eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten zur Verfügung. Eine private Vorsorge muss zum Charakter passen, Ihre individuellen Möglichkeiten und den zeitlichen Horizont berücksichtigen. In unsere Beratung fließen aber auch weitere Aspekte, wie zum Beispiel die staatliche Förderung, ein.

Stufe 4: Vermögen aufbauen

Den Abschluss des Finanzkonzepts bilden der Aufbau und die regelmäßige Überprüfung Ihres Vermögens. Auch hier spielen Ihre persönlichen Wünsche und Ihre Lebensumstände eine zentrale Rolle. Während der eine großen Wert auf die eigene schuldenfreie Immobilie legt, nehmen für den anderen Liquidität oder Renditechancen den größeren Stellenwert ein. Ob private Rentenversicherung, Fonds oder Aktien: Unsere Anlageexperten kennen die Besonderheiten der Produkte. Sie helfen Ihnen bei der sinnvollen Auswahl und Kombination mit dem Ziel, Ihr Vermögen dauerhaft zu sichern und zu vermehren.

Zuhören und Analysieren sind für uns wichtige Voraussetzungen für eine bedarfsgerechte Beratung. Ihre Wünsche und Ihre aktuelle Lebenssituation bestimmen Ihr individuelles Finanzkonzept. Investieren Sie ein wenig Zeit, damit wir gemeinsam Ihre Finanzen systematisch unter die Lupe nehmen.

Hinterlasse einen Kommentar